發(fā)布時(shí)間：2024-05-23 熱度：192

    由于香港是國際金融中心之一，所以有很多金融機(jī)構(gòu)在香港經(jīng)營提供不同的金融業(yè)務(wù)，但是根據(jù)香港監(jiān)管部門的要求，在香港開一家信托金融公司

的前提之一是持有一張香港信托業(yè)務(wù)牌照。該牌照是信托業(yè)務(wù)開展的基本要求，主要是為了避免非法洗錢和惡意集資行為。

    一、香港信托業(yè)務(wù)范圍有哪些

    在了解香港信托業(yè)務(wù)牌照之前，我們先來看看香港的信托業(yè)務(wù)通常包括哪些，這樣就知道什么業(yè)務(wù)是需要用到這個(gè)牌照的了。

    參考香港目前已經(jīng)在香港設(shè)立信托機(jī)構(gòu)的公司開展的業(yè)務(wù)，當(dāng)前香港的信托業(yè)務(wù)范圍主要有企業(yè)信托、保險(xiǎn)金信托、信托基金、私人信徒、家族信

托、高管和員工激勵(lì)信托和慈善信托等等。

    二、香港信托業(yè)務(wù)牌照申請(qǐng)條件

    想要申請(qǐng)香港信托業(yè)務(wù)牌照，金融機(jī)構(gòu)需要滿足哪些條件呢？

    1、申請(qǐng)的公司是在香港公司注冊(cè)處注冊(cè)的，且是合法經(jīng)營的。

    2、公司已經(jīng)發(fā)行的股本不低于三百萬港幣，且已經(jīng)通過現(xiàn)金形式完成實(shí)繳。

    3、公司的員工具備專業(yè)的金融、法律和會(huì)計(jì)知識(shí)，有充足的信托管理工作經(jīng)驗(yàn)。

    4、公司具備足夠的經(jīng)濟(jì)實(shí)力支撐將開展的信托業(yè)務(wù)的規(guī)模和類型。

    5、申請(qǐng)公司應(yīng)接受了監(jiān)管部門的審查，比如公司經(jīng)營能力如何、有沒有一定的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，申請(qǐng)企業(yè)的負(fù)責(zé)人征信情況如何等等。

    6、需要提交香港信托業(yè)務(wù)牌照申請(qǐng)表、公司地址、章程、注冊(cè)證書公司業(yè)務(wù)計(jì)劃書、公司架構(gòu)、雇員資質(zhì)證明以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析給到香港金融管理

局。

    三、香港信托業(yè)務(wù)牌照申請(qǐng)流程

    在香港申請(qǐng)香港信托業(yè)務(wù)牌照可以通過2種方式進(jìn)行申請(qǐng)，一個(gè)是先注冊(cè)一家信托公司，然后再通過公司申請(qǐng)香港信托業(yè)務(wù)牌照；另一種是先成立為

工商企業(yè)，再來申請(qǐng)牌照。申請(qǐng)的流程是下面這樣的：

    1、進(jìn)行資質(zhì)檢查，一一比對(duì)公司是否符合香港信托業(yè)務(wù)牌照的申請(qǐng)條件

    2、所有條件符合之后再來準(zhǔn)備資料，這些資料已在2第二條申請(qǐng)條件種列出，可以返回去自行查看。

    3、正式提交資料到香港金融管理局

    4、香港金融管理局對(duì)材料進(jìn)行審核，并且對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行盡職調(diào)查，有必要的時(shí)候會(huì)要求負(fù)責(zé)人取現(xiàn)場面談

    5、通過嚴(yán)格的審核成功獲得核準(zhǔn)的公司，就可以拿到香港信托業(yè)務(wù)牌照啦。

    小編建議好不容易拿到香港信托業(yè)務(wù)牌照的企業(yè)，一定要嚴(yán)格遵守相關(guān)信托的法律規(guī)定，要保障公司是合法合規(guī)的經(jīng)營。在辦理信托業(yè)務(wù)時(shí)，要及

時(shí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備公司情況，有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)把控意識(shí)。對(duì)于即將過期的牌照，要及時(shí)在截止日前辦理續(xù)期手續(xù)。

關(guān)鍵詞：香港信托業(yè)務(wù)牌照